Se segue a Escola Trading há algum tempo, sabe da importância que esta dá à parte psicológica e mental do investidor.

Muito mais do que ser um expert em análise técnica e fundamental, deve ser um expert a controlar as suas emoções, decisões e acima de tudo a reduzir as suas perdas.

Uma estratégia de gestão de risco – e consequentemente de capital – bem delineada é porventura a competência mais importante para se manter no jogo durante muito tempo.

Sem ela, os lucros acontecem de forma esporádica ou tornam-se simplesmente numa miragem até desistir de operar.

Fique a conhecer o conceito de gestão de risco no forex, a sua utilidade e uma lista de 9 dicas e boas práticas que pode implementar já hoje no seu perfil e estilo de negociação.

Gestão de Risco no Forex: Conceito e Utilidade

Com uma simples palavra consegue compreender a importância da gestão de risco: especulação.

Os mercados financeiros são, na sua essência, uma área altamente especulativa dada a sua volatilidade e imprevisibilidade.

Do trader iniciante ao mais experiente, ninguém escapa a estas características do mercado.

Pode fazer análises técnicas e fundamentais quase perfeitas, ter uma estratégia de negociação bem definida que segue à risca e ser forte ao nível mental que estará sempre sujeito à especulação do mercado e às previsões que faz do seu comportamento.

A gestão de risco surge como o pronto socorro de qualquer investidor – quem vive deste mercado, não vive sem a gerir o seu risco.

Mas quais são os resultados desta prática?

O que ela possibilita e/ou evita?

Permite que reduza as suas perdas – tanto na sua frequência como no seu volume.

A intenção aqui não é nunca perder.

É uma utopia que não existe nos mercados financeiros, porque TODOS os investidores perdem.

A questão é que uns perdem mais do que outros, com a gestão de risco a ser o suporte de quem consegue operar durante mais tempo, traduzindo tudo isto em lucros estáveis.

Se não adotar esta prática na sua estratégia, muito dificilmente chegará a um nível superior que lhe permite ficar no jogo no longo prazo.

Que tipo de ações pode desde já implementar para garantir que perde cada vez menos? 👇

9 Dicas & Boas Práticas da Gestão de Risco no Forex

A grande maioria dos pontos da seguinte lista de 9 dicas e boas práticas relativas à gestão de risco são baseadas na preparação mental e psicologia do trader.

Muito do que pode ser feito é realizado muito antes de entrar ou sair de uma posição.

Comece Com Uma Conta Demo

A vontade de aprender a operar nos mercados financeiros levou-o a estudar e a preparar-se para investir da forma mais competente possível.

Mas certamente que já sabe que a teoria é uma coisa e a prática é outra 🤷‍♂️

Por muito que se sinta confortável na suas competências (o que é bom!), é aconselhável testar o que aprendeu numa conta demonstrativa.

Vão surgir-lhe novos problemas, novas dúvidas, novas questões e obstáculos a superar.

Não queira passar por tudo isto numa conta com dinheiro real.

É perfeitamente natural sentir-se inseguro e com receio nos primeiros meses de prática, mesmo tendo todos os conceitos e estratégias na ponta língua.

Familiarize-se com as plataformas, comportamentos, volatilidade e tendências de mercado numa conta demo para estar mais e melhor preparado para quando as coisas forem “a doer”.

Crie o Seu Plano de Negociação

Apesar de a lista não seguir uma ordem lógica definida, este ponto tinha de surgir imediatamente a seguir à menção da conta demonstrativa.

Comecemos pelo início: estudou e preparou-se ao máximo, testou os seus conhecimentos e agora sente-se pronto para começar com dinheiro real.

Tudo o que foi possível retirar deste período experimental, transforme-o no seu Plano de Negociação – no seu mapa que lhe dá todas as direções para operar com a máxima segurança.

Sem dúvida que pode, e é uma excelente prática, iniciar o teste já com um plano com uma base sólida.

Identificadas possíveis alterações e ajustes, entra no mercado real com uma noção mais clara do que fazer em diferentes situações.

O tamanho das suas posições, quando entrar, quando sair, em que período prefere negociar, quanto está disposto a investir, quanto pode perder, etc.

Estas são algumas das premissas que lhe permitem ter um plano de negociação fiável e ajustado ao seu perfil de investidor.

Defina o Tamanho da Sua Posição

Basicamente, definir o tamanho da sua posição diz-lhe o que deve/pode investir a cada ordem que coloca no mercado.

Que outro tipo de informação deve retirar com a aplicação desta ação?

O que está disposto a perder!

Não é uma regra, mas é um conselho que é aplicado amplamente nos mercados financeiros: não investa mais do que 2-3% da sua banca por negociação.

Veja a diferença entre um investidor que a cada ordem investe 2% com outro que investe 10%.

Gestão de Risco no Forex: Conceito, Dicas & Boas Práticas

Como pode ver, uma correta gestão de risco e da sua banca permite-lhe controlar melhor as suas perdas.

Avalie o Risco/Recompensa

Obviamente que para relacionar o risco/recompensa em cada operação que executa, está sujeito ao comportamento do mercado e à previsão que faz do mesmo.

Mas a lógica é muito simples de entender: vai querer sempre executar ordens que se encontram mais perto da recompensa do que do risco.

O seu estilo de trading tem igualmente que entrar em equação, porque a relação de risco/recompensa para um day trader é completamente diferente comparativamente a quem prefere negociar posições mais “longas” (no longo prazo).

O ponto seguinte fala da estratégia de Stop Loss, mas fica desde já um exemplo de como pode avaliar a sua recompensa face ao risco:

  • Tem uma ordem de Stop Loss que equivale a 5 pips
  • Aos 15 pips obtém lucro (Take Profit)
  • A relação de risco/recompensa é de 1:3

Isto dá-lhe igualmente uma almofada de segurança, porque a cada operação de sucesso que execute, a sua conta pode suportar até 3 operações “negativas”.

Pode não levar esta conclusão à risca, mas a parte mental de ter a noção desta segurança vai sem dúvida alguma ajudá-lo em negociações futuras.

Use e Abuse do Stop Loss

“Use e Abuse” pode parecer um pouco exagerado, mas a Escola Trading é defensora da implementação de estratégias de Stop Loss.

São o braço direito das ações de gestão de risco nos mercados financeiros, porque define um limite de perdas que não abalam minimamente a sua banca.

Sem entrar numa vertente mais técnica do Stop Loss, veja o seguinte exemplo para perceber o potencial e aplicabilidade desta estratégia.

O cenário é o seguinte:

  • Investe 100€ num par de moeda
  • As suas análises e preparação dizem-lhe que uma subida até aos 200€ é um cenário plausível
  • No entanto, a volatilidade e imprevisibilidade do mercado vão sempre redobrar as suas preocupações
  • Por segurança, coloca uma Stop Loss nos 97€ caso o mercado lhe pregue uma partida e vá contra as suas perspetivas
  • Caso acontecesse, perderia apenas 3€ com toda a operação

Mas qual é todo o contexto deste exemplo?

Investe com a perspetiva de valorização do ativo, o que acaba por não acontecer.

O facto de levar o risco da perda e desvalorização do mercado em conta, coloca a Stop Loss num nível que lhe traz perdas reduzidas.

Como é uma ação automática e previamente estipulada, não tem de ir a correr para a plataforma de negociação quando vê cada vez mais cor vermelha no gráfico.

Sem Stop Loss, o ativo poderia descer para os 90, 80, 40€ e aí as perdas seriam bem mais acentuadas.

Pondere a Alavancagem

A alavancagem permite-lhe negociar com um valor acima do que atualmente tem disponível.

É o chamado trading com margem – o valor que tem realmente de ter na sua conta para comprar um ativo.

Basicamente, permite-lhe abrir uma ordem no mercado com uma quantia superior ao seu saldo disponível.

Mas porque é que a alavancagem pode ser traiçoeira, principalmente para investidores iniciantes?

Cada corretora (existem diferentes tipos de Brokers) tem definido a sua margem de negociação que apresenta aos investidores, e é uma prática que pode potenciar os seus ganho e, claro está, as suas perdas.

Com uma margem de 1%, a alavancagem expressasse em 1:100 → se tiver 100€ na sua conta pode executar operações num valor de 10.000€.

Isto pode dar-lhe uma sensação de poder no mercado, mas a alavancagem necessita de total conforto e conhecimento para usar esta ferramenta a seu favor.

Como iniciante, meça bem o risco associado a esta prática.

Aceite as Perdas Como Aceita os Ganhos

Um dos pontos mais fortemente associados à força mental e psicológica do trader.

Como a Escola Trading já afirmou, a gestão de risco assenta muito das suas bases neste tipo de características.

Todos já perdemos: tempo, dinheiro, a praticar desporto…

É um cenário transversal a qualquer coisa que decida fazer ou começar.

Nos mercados financeiros, da mesma forma que não deve “embandeirar em arco” com os seus ganhos, deve saber aceitar as perdas.

Mais do que isso, deve refletir sobre elas, identificar o que correu mal, corrigir e melhorar para o futuro.

É das premissas mais básicas da gestão de risco que lhe vai permitir evoluir e lidar melhor com toda a imprevisibilidade do mercado.

Diversifique o Seu Portefólio

Investe tudo num único ativo e, infelizmente, a desvalorização começa a ganhar forma.

Como vai sair desta situação?

Pouco poderá fazer, na esperança de o mercado ganhar força e assuma de uma vez por todas uma nova tendência de alta.

Se diversificar o seu portefólio ou seja, se investir em diferentes ativos, a valorização de uns pode atenuar e até cobrir a desvalorização de outros.

Informe-se sobre novas possibilidades de investimento para que adquira múltiplas fontes de possível lucro.

Isto é uma ótima prática tanto numa visão de aumentar o volume dos seus ganhos como de diminuir as suas perdas.

Se tem toda a sua banca concentrada num único ativo, o desfecho pode ser altamente negativo em momentos de profunda desvalorização.

Sempre Ambicioso, Nunca Ganancioso

É sempre importante traçar objetivos, criar condições para os alcançar e ser ambicioso de um futuro próspero nos mercados financeiros.

Mas como foi dito no ponto de como encarar tanto os ganhos como as perdas, é importante não se deixar levar pelos lucros.

Principalmente naqueles que já não depositava tanta confiança.

Isto é, num ativo em que já só pensava em reduzir as perdas, mas o mercado inverte a seu favor e possibilita-lhe um ganho considerável.

Independentemente do volume de ganhos ou perdas, tente absorver a experiência sempre da mesma forma e com a mesma visão de como se fosse a primeira vez – aprendizagem contínua.

Depois de uma operação de sucesso, volte ao estado de análise e preparação para ordens futuras, sempre com os pés bem assentes no chão.

A ganância na área dos investimentos está intimamente relacionada com um dos temas de um artigo que a Escola Trading tem no blog: Overtrading: O Que é e Como Pode Evitar?

Consulte-o e compreenda a importância de nunca se deixar levar pelas emoções.

Breve Resumo Sobre a Gestão de Risco

Apesar de haverem aspetos que pode implementar já hoje na sua estratégia para gerir melhor o risco, muitas das vezes saber por onde começar é um dos entraves.

Com isto em mente, a Escola Trading deixa um pequeno resumo por pontos sobre algumas das ações mais importantes que possibilitam a gestão de risco no forex.

→ Estabeleça o tamanho das suas posições. O controlo emocional será muito maior, bem como a frequência e volume das perdas diminuirá.

→ Perder menos para ganhar mais. Com a volatilidade e imprevisibilidade do mercado bem presentes no seu plano de negociação, as perdas serão reduzidas, potenciando os ganhos.

→ Diversifique os seus ativos. Não faça all-in nos seus investimentos – a possibilidade de compensar possíveis perdas com ganhos potenciais dá-lhe uma maior segurança e gestão de risco.

→ Trabalhe diariamente a psicologia de trading. É extremamente importante ter controlo emocional e tomar decisões de forma racional. Caso contrário, de pouco lhe vale todas as competências técnicas e fundamentais que adquiriu e possa adquirir no futuro.

Conclusão

Não é por acaso que a gestão de risco é um dos temas mais debatidos e prezados pelos investidores de sucesso.

Assim o é porque permite efetivamente permanecer nos mercados financeiros durante mais tempo o que, fazendo as coisas bem feitas, permite obter lucros estáveis.

É importante entender que muito provavelmente vai perder mais vezes do que ganha.

Mas ao reduzir as suas perdas, as suas operações lucrativas ganham ainda mais peso no balanço da sua conta.

Uma das principais razões para o forex ser um mundo desafiante e com elevada taxa de abandono, é derivado ao facto de que não é suficiente dominar algumas das ferramentas e estratégias mais conhecidas.

É preciso o “pacote completo”.

Desde a análise técnica à fundamental, passando pela gestão de risco e plano de negociação, tudo com o objetivo final de criar condições estáveis – financeiras e emocionais – para ser tornar num trader experiente.

Já sabe que pode contar com a Escola Trading para o que precisar!

Boas trades! 🤑