É inegável a importância da psicologia e de um mindset correto para que o sucesso seja uma realidade no mundo dos mercados financeiros.

Quando isso não acontece, o overtrading é um dos problemas mais comuns e que afeta principalmente quem está a dar os primeiros passos.

Pode hipotecar qualquer aspiração que o investidor tenha com o forex.

Perde o controlo das suas emoções, não existe qualquer tipo de plano a suportar a estratégia e é inevitável que tome decisões erradas de forma constante.

Ter capacidade de investimento não é o único fator que diferenciam os traders de sucesso – claro que permite outra margem de manobra, mas é preciso ter os pés bem assentes no chão.

O objetivo deste artigo é dar a conhecer o conceito de overtrading, as principais razões que o promovem e como pode evitar este modo de piloto automático sem rumo nas suas decisões.

O Significado de Overtrading

Overtrading é o ato de entrar num volume exagerado de operações numa forma totalmente desproporcional às suas capacidades (tanto financeiras como de expertise).

Uma das grandes razões de ser considerado muito perigoso é que na grande maioria das vezes o trader não tem a mínima noção que está a incorrer em overtrading.

Fica sem controlo sobre as decisões e tudo é feito com ânsia de sucesso imediato e a todo o custo.

É quase automático investir valores superiores àqueles que pode pagar, tudo com o objetivo de compensar perdas ou decisões anteriores de insucesso.

Como mencionamos na introdução deste artigo, é clara a ligação deste ato com a psicologia e força mental do trader.

Um mindset correto é o antídoto para o overtrading, assim como conhecer na perfeição o seu estilo de investidor.

Prefere negociar posições a longo prazo ou opta por day trading? Se opta por um estilo diário de operação, irá recorrer a scalping?

Em seguida, fique com 7 dos principais aspetos que promovem a entrada indevida do overtrading nas suas estratégias.

7 Aspetos Que Potenciam o Overtrading

Trading Não é Betting

Aspeto mais presente em traders iniciantes.

Geralmente entram nos mercados financeiros já com alguma experiência em jogos de casino e/ou apostas desportivas, levando a que transportem esta forma de investir para o forex.

Isto é um erro claro e que a curto prazo pode ditar o futuro do trader.

Trading é completamente diferente de betting – não há grande margem para a postura “a ver no que dá” ou aquele sentimento de entretenimento enquanto aposta na sua equipa favorita.

O investidor é muitas vezes induzido em erro por ter obtido alguns resultados em apostas, geralmente numa modalidade que gosta ou até que já praticou.

Dá uma sensação de segurança porque está familiarizado com o desporto e sente-se confiante nas suas ações.

É totalmente possível alcançar este nível de à vontade nos mercados financeiros, mas o trabalho de bastidores é sem dúvida muito exigente.

Financeiramente no Limite

Cuidado se olha para o forex como o meio que o vai fazer estabilizar de imediato a nível financeiros caso esteja a atravessar por dificuldades.

Sem dúvida que os mercados financeiros podem ser uma fonte segura de rendimento extra ou até, caso seja o objetivo, tornar-se na fonte principal de rendimento.

Mas nunca deve olhar para esta prática como a solução imediata para um problema tão delicado como são ter dificuldades financeiras.

Quando temos a necessidade de fazer dinheiro de um dia para o outro, tomamos decisões impulsivas e a uma velocidade incomportável.

Vai pensar que quantas mais operações realizar, maior será o seu lucro – entrará automaticamente em overtrading num piscar de olhos.

Nunca se esqueça que ser trader é uma maratona com altos e baixos e não um sprint com um pico isolado de sucesso.

Sem Plano ou Estratégia

Sem uma matriz que diga exatamente o que fazer segundo determinadas situações, muito dificilmente se sairá bem no forex.

Isto é igualmente aplicável em muito da sua vida profissional e pessoal.

É sempre bom ter algo que suporte as nossas ações e o que devemos fazer em determinado momento.

Os traders mais bem-sucedidos levam consigo sempre um plano de trading que seguem quase religiosamente, mesmo com tendências repentinas que possam surgir.

É o que lhes permite ter controlo em situações de impulso ou até mesmo de ganância.

Sem dúvida que o risco está presente em qualquer investimento, mas ter um plano e uma estratégia que o suportem tornam este fator mais controlável e previsível.

Nunca encare os mercados financeiros às escuras.

Digerir as Perdas (e os Ganhos)

Em algum momento todos vamos perder e ter um dia, semana ou mês menos bom.

Quando isto acontecer, não procure constantemente por operações que permitam de imediato recuperar o que perdeu.

Saiba lidar e aprender com as suas perdas para que em cenários futuros semelhantes esteja mais e melhor preparado.

Mas atenção!

Da mesma forma que é importante ser bom perdedor, tem igualmente de saber ganhar.

Como isto se aplica no forex?

Nunca deixe que o entusiasmo, adrenalina ou ganância tomem conta do seu discernimento.

O excesso de confiança pode ser a “morte do artista”, porque os mercados financeiros são uma fonte inesgotável de volatilidade.

Resultados Para Ontem

Este aspeto pode ser confundido com o que falamos sobre dificuldade financeira e olhar para os mercados financeiros como a salvação.

Há semelhanças, mas aqui o que sobressai é a capacidade emocional e de autocontrolo.

Um investidor que tenha um plano de trading e uma estratégia perfeitamente definida e pronta a utilizar, se não tiver a paciência necessária de pouco ou nada valerá.

O overtrading é como o primo afastado do overthinking.

O trader pensa em demasia e deseja tudo ao mesmo tempo, mesmo quando sabe que existem formas bem mais seguras de alcançar lucro do que respirar gráficos 24 sobre 24 horas.

Pequenos ganhos constantes são bem melhores do que uma grande operação isolada e difícil de repetir.

Elevadas Expectativas

Se fizer um resumo dos pontos mencionados até aqui, muitos deles têm um ingrediente pouco saudável em comum: as expectativas.

O forex é um universo acessível a todos, sem exceção, mas na Escola Trading defendemos que isto não quer dizer que resulte para todos – por outras palavras, exige preparação que nem todos estão dispostos a cultivar.

Operar com mercados financeiros exige várias decisões ao longo do tempo (segundo o seu perfil de trader, até pode ter que fazer dezenas no mesmo dia).

Mas tem que controlar as suas expectativas e lutar para conseguir alcançar o que, claro está, tem definido no seu plano de trading.

Medo

O medo é a emoção mais poderosa do ser humano e que mais manipula as suas decisões.

Se alguma vez operar segundo o sentimento de perder dinheiro, pode entrar em overtrading ou undertrading

Mais à frente fazemos um breve comentário sobre o que é isto de undertrading.

O Que Pode Fazer Para Evitar o Overtrading?

Do lado emocional pode implementar vários aspetos para evitar o overtrading como por exemplo: estudo, disciplina, compromisso e autocontrolo.

Tente sempre tomar decisões racionais e com base numa análise e estudo prévio – elimine o mais possível cenários hipotéticos nas suas avaliações – e nunca arrisque aquilo que não pode pagar.

Ainda no que toca ao capital que tem disponível para investir, tente diversificar os seus ativos e não concentre todo o seu dinheiro num único local.

Ficará com pouca margem de manobra e a sua esperança fica limitada a apenas um ativo.

Uma outra boa prática que pode adotar é um horário específico em que se dedica ao trading.

É certo que é um mercado que está aberto 24h e, para quem deseja dedicar-se a tempo inteiro aos mercados financeiros, pode ser um pouco difícil aceitar isto.

Mas como em tudo na vida, faça pausas e não se consuma a 100%.

Criar uma rotina nos horários também ajuda a trabalhar a disciplina.

Plano de Trading

Tudo o que pode fazer para evitar o overtrading pode e deve ser concentrado no já mencionado plano de trading.

Mas o que é este plano e como o vai ajudar?

Imagine um plano de trading como o script de como operar no mercado forex, incluindo os vários cenários possíveis de encontrar quando está a operar.

Isto vai facilitar e guiar as suas ações em todos os momentos, porque vai ter tudo o que pode fazer apontado e estruturado.

É muito simples: vai controlar as suas decisões e não se vai deixar levar pelas emoções.

Deixamos uma lista dos pontos mais importantes a incluir num plano de trading:

  • escolher um broker e uma plataforma de trading de confiança
  • estabelecer metas realistas e mensuráveis, num período bem definido
  • definir bem os pontos de entrada e de saída
  • estabelecer o seu capital e conhecer a sua alavancagem
  • incluir estratégias de stop loss e take profit
  • trabalhar bem a sua gestão de risco

A Escola Trading atribui especial importância ao último ponto, à capacidade de gestão do risco.

Como já mencionamos, todos os investimentos envolvem riscos e é necessário que conheça todos os contornos da sua decisão para que esteja preparado.

Tem que definir 2 aspetos muito importantes: quanto dinheiro tem para operar e quanto está disposto/capaz a perder.

Se não tiver esta capacidade de definição muito dificilmente vai conseguir gerir o risco e delinear um plano de trading de sucesso.

O cálculo do risco está obviamente dependente da situação financeira de cada trader, mas é transversal a todos.

Overtrading vs Undertrading

Pelo menos é simples de perceber que o undertrading é o oposto de overtrading: ocorre quando não se investe o capital que temos à disposição.

Isto pode surgir tanto por razões mais emocionais – como o medo de perder dinheiro – por falta de confiança ou por razões mais técnicas.

Não é surpresa que a falta de estudo e conhecimento sobre a área fará com que não queira arriscar onde não se sente à vontade – é um mecanismo natural de defesa.

O undertrading é sem dúvida menos perigoso que o overtrading, mas a inoperância pode levar à desmotivação e à perda de boas oportunidades de sucesso.

Conclusão

Não se assuste e não deixe que o overtrading o consuma.

É um ato tão comum que mesmo os traders de maior sucesso, em algum ponto das suas carreiras, cometeram este erro.

Tudo é uma aprendizagem e os mercados financeiros não fogem à regra.

Não fique desesperado ou desmotivado se ao ler este artigo tomou consciência de que tem estado numa montanha russa que tem o overtrading como combustível.

O que deve fazer agora é refletir sobre as suas últimas decisões, analisar o que deve corrigir e delinear um plano de trading com uma forte gestão de risco para ir aprimorando a sua estratégia.

Cada perfil de trader exige um plano ajustado às suas necessidades, postura e capacidade de investimento, mas sem dúvida que existem aspetos comuns ao sucesso.

Não espere para chegar a um ponto irreversível que nem o melhor plano de trading o consegue salvar de um situação financeira delicada e que se agravou com decisões tomadas sob impulso.

A Escola Trading tem tudo o que procura caso esteja na situação descrita anteriormente.

Estaremos à sua espera 😉